上海经济专业技术资格考试金融专业知识和实务(初级) 考试大纲

2024-05-13 11:12:35 来源：中国人事考试网点击：

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上海经济专业技术资格考试金融专业知识和实务（初级）考试大纲

　　经济专业技术资格考试金融专业知识和实务（初级）考试大纲

　　考试目的

　　测查应试人员是否理解和掌握习近平经济思想的核心要义、精神实质、丰富内涵、实践要求，是否理解金融专业基本理论、原理，掌握专业工作方法、技术，了解专业相关政策法规，以及灵活运用上述知识科学分析经济金融现象，合规从事金融实务工作，提供高质量金融服务的基本能力。

　　考试内容与要求

　　1.货币与货币制度。识别货币形态的发展演变过程及各类货币的基本特征，理解货币的各种职能、作用及流通形式，熟悉主要货币需求理论的主要成果与核心要义，了解货币层次的划分依据，熟悉不同层次的货币计量口径，掌握通货膨胀和通货紧缩的类型、成因。

　　2.信用与利息。了解信用特征及其发展过程，掌握现代信用的形式及其特点，掌握信用工具的含义及分类，熟悉社会信用体系与社会征信体系，了解利息的性质、利率的种类，掌握利率的影响因素，分析我国LPR改革等利率市场化进程，掌握存、贷款利息的计算方法与规则。

　　3.金融机构。了解金融机构的职能与分类，掌握中央银行的类型、职能与主要业务活动，熟悉政策性银行的特点及其业务，了解商业银行的发展，掌握商业银行职能及主要业务，了解其他银行业务金融机构概况，熟悉证券业金融机构、保险业金融机构的主要业务、职能和基本管理规范，了解其他金融机构的类型、主要业务及管理要求。

　　4.金融市场。理解金融市场的分类，熟悉货币市场的构成，对比不同货币市场产品的特征与管理要求，熟悉资本市场，掌握资本市场的特征、参与者、交易对象、市场结构及基本业务规则，了解金融衍生品市场，掌握主要的金融衍生工具分类、特征和基本操作，掌握金融市场主要量化指标的构成、用途及计算方法。

　　5.商业银行的资本与负债。理解商业银行资本的功能、构成、影响因素与筹集途径，掌握商业银行资本管理要求，分析巴塞尔资本协议的发展及其对我国银行业的影响，掌握商业银行负债业务的种类，分析影响商业银行负债业务的因素，理解商业银行借入负债的途径，了解商业银行负债质量管理。

　　6.商业银行的金融资产与表外业务。熟悉商业银行现金资产的构成及其管理原则，掌握商业银行头寸的匡算和预测方法、逻辑，了解商业银行贷款关系人的权利义务，掌握银行贷款的分类、程序、监管要求、风险及控制手段，分析商业银行证券投资的目标、工具、收益与风险，区分商业银行表外业务的种类及其风险特征。

　　7.商业银行的会计与财务。掌握商业银行会计核算的基本理论与核算方法，理解借贷记账法的原理，了解商业银行主要业务会计处理，掌握支付结算的基本原则，不同结算工具的特点、结算程序及管理要求，熟悉商业银行财务报表，理解商业银行财务管理的主要职能与作用，了解商业银行的成本管理，掌握商业银行的主要财务评价指标，运用相关财务指标对商业银行财务报表进行初步比较分析。

　　8.金融风险与金融监管。分析金融风险的特征、分类及形成原因，识别金融风险的类型，掌握全面风险管理的原则和内容，掌握商业银行主要金融风险的类型、衡量指标及管理措施，掌握金融监管的目标、原则、理论基础及主要内容，比较中国与发达国家金融监管体制，掌握我国金融监管机构的类型、监管目标与职能定位，了解国内外金融监管的最新举措。

　　9.国际金融基础。了解外汇及外汇市场的构成、分类、特征，区分汇率的种类、标价方法和汇率制度，识别外汇风险的种类，了解国际收支平衡表的编制原则和基本项目，能初步分析国际收支平衡表的各项差额并了解国际收支失衡的原因及调节方式，掌握国际储备的来源、构成、作用及其管理，分析国际资本流动的类型、原因、影响，了解我国外汇管理和跨境资本管理的政策，掌握主要国际结算方式的类型、业务流程和特点。

经济师考试 备考更高效

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